Najczęściej Zadawane Pytania

AlmaFides to kancelaria prawna specjalizująca się w compliance i doradztwie prawnym dla branż regulowanych. Świadczymy kompleksowe usługi w zakresie prawa hazardowego, AML/KYC, RODO, audytów prawnych oraz doradztwa biznesowego. Nasz zespół doświadczonych prawników i specjalistów compliance wspiera firmy w bezpiecznym rozwoju biznesu przy zachowaniu pełnej zgodności z przepisami.

Nasze usługi skierowane są przede wszystkim do firm działających w branżach regulowanych: operatorów gier hazardowych online i offline, platform e-commerce, firm fintech, instytucji finansowych oraz przedsiębiorstw planujących ekspansję na rynki międzynarodowe. Obsługujemy zarówno duże korporacje, jak i mniejsze podmioty potrzebujące specjalistycznego wsparcia prawnego.

Pierwsza konsultacja jest bezpłatna i trwa około 30-45 minut. Podczas spotkania poznajemy specyfikę Twojego biznesu, identyfikujemy potrzeby prawne i omawiamy możliwe rozwiązania. Na tej podstawie przygotowujemy spersonalizowaną ofertę współpracy. Konsultację można umówić online, telefonicznie lub w naszym biurze w Warszawie.

Standardowy proces licencyjny trwa od 3 do 6 miesięcy, licząc od momentu złożenia kompletnego wniosku. Czas ten zależy od rodzaju licencji (gry cylindryczne, gry w karty, zakłady bukmacherskie), kompletności dokumentacji oraz obciążenia Ministerstwa Finansów. AlmaFides wspiera klientów na każdym etapie, przyspieszając proces poprzez profesjonalne przygotowanie dokumentacji.

Koszty składają się z opłaty skarbowej (od 250 000 PLN do 2 000 000 PLN w zależności od rodzaju licencji), kosztów prawnych i konsultingowych oraz wydatków związanych z przygotowaniem dokumentacji technicznej i organizacyjnej. Całkowity koszt może wynosić od 300 000 PLN do 3 000 000 PLN. Podczas bezpłatnej konsultacji przedstawimy szczegółową kalkulację dla Twojego projektu.

Nie. Prowadzenie działalności hazardowej bez odpowiedniej licencji jest w Polsce przestępstwem zagrożonym karą pozbawienia wolności do 3 lat. Dodatkowo grożą wysokie kary finansowe oraz odpowiedzialność karna zarządu spółki. Wszystkie formy gier hazardowych wymagają właściwej koncesji lub zezwolenia wydanego przez Ministra Finansów.

System compliance to zbiór procedur, procesów i narzędzi zapewniających zgodność działalności firmy z obowiązującymi przepisami prawa. Jest obowiązkowy dla firm z branż regulowanych (hazard, finanse, e-commerce) oraz zalecany dla wszystkich przedsiębiorstw narażonych na ryzyko prawne. Dobry system compliance chroni przed sankcjami, poprawia reputację i zwiększa zaufanie klientów.

Operatorzy hazardowi muszą: weryfikować tożsamość wszystkich graczy, monitorować transakcje pod kątem podejrzanych operacji, zgłaszać transakcje powyżej 15 000 EUR, prowadzić rejestry weryfikacji i transakcji przez 5 lat, szkolić pracowników w zakresie AML oraz wyznaczyć compliance officer. AlmaFides pomaga wdrożyć wszystkie wymagane procedury zgodnie z najnowszymi wymogami FATF i polskiej ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy.

Procedury compliance powinny być przeglądane i aktualizowane co najmniej raz w roku lub częściej w przypadku: zmian w przepisach prawa, zmian w strukturze organizacyjnej firmy, po incydentach compliance, po audytach zewnętrznych. AlmaFides oferuje usługę stałej obsługi compliance, zapewniając, że Twoje procedury są zawsze aktualne.

IOD jest obowiązkowy dla: organów publicznych, podmiotów których główna działalność polega na przetwarzaniu danych na dużą skalę oraz podmiotów przetwarzających dane szczególnych kategorii. Dla operatorów hazardowych i firm fintech wyznaczenie IOD jest zazwyczaj obowiązkowe. AlmaFides pomoże określić Twoje obowiązki i może pełnić rolę zewnętrznego IOD.

Urząd Ochrony Danych Osobowych może nałożyć kary administracyjne do 20 000 000 EUR lub 4% rocznego światowego obrotu (w zależności, która kwota jest wyższa). W Polsce naliczono już kary wielomilionowe. Dodatkowo przedsiębiorca może ponieść odpowiedzialność cywilną za szkody wyrządzone osobom, których dane zostały naruszone.

Dane można przechowywać tylko przez okres niezbędny do realizacji celów, dla których zostały zebrane. Po tym czasie należy je usunąć lub zanonimizować. Wyjątki stanowią obowiązki archiwizacyjne wynikające z innych przepisów (np. ustawa o rachunkowości - 5 lat, AML - 5 lat od zakończenia relacji). Każda firma powinna mieć politykę retencji danych.

Oferujemy elastyczne modele rozliczeń: stała opłata miesięczna (abonament) dla firm potrzebujących stałej obsługi prawnej, rozliczenie projektowe (fixed fee) dla konkretnych projektów, stawka godzinowa dla mniejszych zleceń, success fee dla transakcji M&A. Model dobieramy indywidualnie do potrzeb klienta i charakteru sprawy.

Koszt abonamentu prawnego zależy od wielkości firmy, branży i zakresu usług. Dla małych i średnich firm z branży regulowanej miesięczny abonament wynosi zazwyczaj od 3 000 do 15 000 PLN netto. Dla większych korporacji przygotowujemy dedykowane pakiety. Podczas bezpłatnej konsultacji przedstawimy ofertę dopasowaną do Twoich potrzeb.

Tak, obsługujemy klientów międzynarodowych. Nasz zespół posiada doświadczenie w prawie unijnym i międzynarodowym, współpracujemy z kancelariami zagranicznymi w ramach sieci legal partners. Prowadzimy sprawy w języku polskim i angielskim. Specjalizujemy się w pomocy zagranicznym operatorom wchodzącym na polski rynek oraz polskim firmom ekspandującym zagranicę.